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中国民生银行舟山分行成功拦截"涉案人员"开立对公账户

2024-6-24作者:编辑来源:

通讯员王琪儿

一直以来,中国民生银行舟山分行积极压实责任,优化企业银行账户服务和常态化管理,要求全行抓好每个环节的管控,加强涉案账户的管控,统筹做好业务发展和风险防控,确保全行经营业务高质量发展。客户经理要进一步加强对账户的细节管理,加强尽职调查,充分运用好考核手段,进一步强化考核,增强处罚力度,源头上控制"涉案"账户的发生。

近日,中国民生银行舟山定海支行厅堂迎来了一位行色匆匆的外地客户,声称为某石化公司法定代表人,要求开立对公基本账户。客户经理在对该企业做尽职调查时发现其公司注册时间为2022年,便询问前期为何不开立基本户,客户答复前期他行服务不佳,网银额度限制要求比较严格。而当客户经理进一步询问其公司实际经营地址、开户需求和开户意愿时,客户表现出不耐烦并反复强调要求开通大额的网银限额,但客户却无法提供近期购销发票,且提供的实际经营地点照片也为去年拍摄,无法正面回答近一年未使用账户且近期重新开立并需要大额网银额度的合理理由。客户经理意识到该客户可能存在"涉案""电信诈骗"的嫌疑,打算继续了解其开户用途时,该人员借口有事,暂时不办理并快速离开。次日在舟山当地反诈群中通报出该企业法定代表人为"涉案"人员,其个人账户被河南郑州金水公安分局止付。

近年来,违法犯罪手段越来越高明,方式层出不穷,涉案账户不断出现,让人防不胜防。中国民生银行舟山分行一直对一线员工开展常态化案防教育,认真开展客户身份识别。网点在办理客户开户业务过程中,对开户资料的真实性、完备性和合规性进行审查。未来,中国民生银行舟山分行将持续加强工作人员合规经营理念,加强尽职调查环节审核工作,严防虚假开户,做好风险防范"守门员"