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揭秘家企传承 宜信财富携手浙大管理学院举办传承高峰论坛

2019-12-16作者:通讯员 俞佳佳来源:融媒浙江

12月12日,由宜信财富联合浙江大学管理学院企业家学院举办的 “永续·中国企业高质量发展和传承高峰论坛”在杭州举行。在此次论坛上,宜信公司创始人、CEO唐宁接受了浙江大学管理学院企业家学院所授予的“浙江大学管理学院企业家学院理事会理事”称号。宜信公司创始人、CEO唐宁,浙江大学管理学院企业家学院院长陈凌和副院长朱建安,杭州万事利丝绸文化股份有限公司董事长李建华,宜信财富浙江区区域总经理吴佳玉,以及近400名宜信财富企业家客户出席本次高峰论坛。

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 浙江大学管理学院企业家学院 授予宜信公司创始人、CEO唐宁“浙江大学管理学院企业家学院理事会理事”称号

民营企业已成为我国经济社会发展的重要引擎,Wind数据显示,A股6成以上都是民营上市公司,而浙江是民营经济强省、市场大省,大批优秀的民营企业中多数是家族企业。相关研究显示,在未来几年内有将近 75%的中国家族企业面临企业转型升级以及交接班传承问题。如何面临这些挑战?又应该以何种方式应对?对此,在此次论坛上,宜信财富联合学术界、企业界专业人士共同探讨民企传承方案。

  2019年12月12日  “永续·中国企业高质量发展和传承高峰论坛 现场

唐宁在主题演讲中梳理了企业,资产和价值观的传承,并提出新“六脉神剑”。唐宁指出,财富传承第一个维度是企业的传承,企业面临的核心选择是,究竟是通过行业整合做大做强,还是做被整合者,这是一大战略选择;第二,未来企业管理的一大变化是专业的董事会治理,善于通过董事会制度去治理、管理企业,应该是企业家在未来一、二十年掌握的核心技能。第三,企业家需要在未来十年内快速完成自身企业的数字化转型、数字化重塑。

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宜信公司创始人、CEO唐宁

资产传承的核心议题包括,第一,家族信托作为财富传承的载体将是每个家庭的标配;第二,未来我国高净值人群的资产配置将发生变化,从布局传统的旧经济到布局新经济,从国内走向国外,从债券投资到权益来投资。第三,母基金投到各个不同特色、不同策略、不同资源禀赋的基金中,后者再投到新经济各行各业的头部企业之中,风险分散,回报可期。而价值观传承的核心议题包括,一代、二代最有效的沟通方式是一起做公益慈善;影响力投资将能创造商业回报,又能创造社会回报;将社会责任承担与企业的各方人员联系在一起,前者就能够永续下去;富二代,更是创二代,他们更加国际化、数字化,并能善用金融、资本的放大作用,进而把企业做强做大。

企业,资产和价值观该如何更好的传承?唐宁给出“新六脉神剑,即企业五年重塑,规划二代培养,设立家族信托,践行资产配置,拥抱母基金投资新经济,拿出1%的资产与二代一起做公益。这就是企业家赢在未来的核心密码。

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 浙江大学管理学院企业家学院 院长陈凌

围绕家族企业的传承与财富管理,陈凌介绍了家族企业传承的痛点问题,并提出顺利传承的解决方案。从世界范围上看,家族企业的传承从第一代到第二代有70%的企业会失败,这是传承的世界难题。从我国国内情况看,目前大概有300万的民营企业正走在传承的道路上。当前,年轻的家族企业缺少可借鉴的传承经验,同时计划生育造成了小家庭、大企业的困惑,在传承之际面临较大压力;更为严峻的是两代人的核心价值观差别较大;此外,丰富的创业机会挤走了传承的兴趣和意愿。在代际传承、企业所有权历经变更、企业面临转型升级,和我国法律法规越发严格的背景下,我国民营企业面临巨大的传承压力。

面对前述痛点难点,如何进行家族企业规划?陈凌指出,未来需要做三件大事:第一,要立下家族使命和愿景;第二,不同的家族,其传承模式不一样,要因地制宜设置不同的传承模式;第三,要两代人一起做规划;第四,在这一过程当中需要建立家族内部治理结构,邀请专家、专门的机构来前来助力。

与此同时,陈凌提出四大家企传承原则。第一个原则,家族企业传承是一个全面系统工程,四大财富亟待传承——人力财富、财务财富、事业财富和精神财富,因此传承需要想象力,不同的传承方案亦不同。第二个原则,传承的关键是家族沟通机制:沟通需做出妥协和牺牲,家族内要有首席情感官。第三个原则,治未病,事先定规则。应先讨论未来,未来的问题得以解决现在的问题或将迎刃而解。第四个原则,流程化管理。按照“情——理——法”的次序,用亲情提高家族的温度和凝聚力,建议第一代企业家写回忆录,召开家庭会议。

近年来,越来越多的中国超高净值家庭正在涌现,超高净值客户第一大诉求已不再是财富增长,而转变为财富保全、财富传承和子女教育。宜信财富通过过往研究佐证了这一现状:54%的客户三年内考虑财富传承,富一代企业家平均年龄在55-65岁之间处于代际传承关键节点,财富传承需求日益复杂,重视精神财富,企业软实力治理和多元化资产的传承。最能够解决他们痛点的是以提供家族办公室为载体的信托及家族传承服务。

作为财富管理的顶级形态,家族办公室被财富管理行业喻为皇冠上的明珠。宜信财富是中国为数不多拥有国内家族信托和海外家族信托两大完整财富管理体系和传承体系的专业财富管理机构。

未来,宜信财富将为超高净值客户提供更加专属的服务方案和体验,为其家族的产业、金融、人力、家庭、社会、智慧等六大维度提供家族理念与精神传承,子女教育培养、公益事业规划与管理等全方位服务,最终实现家族传承保驾护航。