反洗钱是政府动用立法、司法力量,调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别,对有关款项予以处置,对相关机构和人士予以惩罚,从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。从国际经验来看,洗钱和反洗钱的主要活动都是在金融领域进行的,几乎所有国家都把金融机构的反洗钱置于核心地位,国际社会进行反洗钱的合作也主要是在金融领域。

今年以来,央行不断加大金融系统的反洗钱监管力度,基金公司也在逐步完善反洗钱监管的合规工作。近期,数家金融公司公告提醒投资者尽快完善、更新身份信息资料,以免影响业务办理,并表示将限制或中止未完善身份信息客户的业务。

九项基本信息是指客户姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式,身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。

个人信息是金融行业极其重要的信息数据资源,随着当前大数据和互联网技术的迅速发展,基于客户的产品、流程、营销都离不开对于客户信息数据的分析,有效的、全面的客户信息也就成为影响金融业务发展的重要环节。富德生命人寿吉安中支重视和加强客户信息采集环节管理,规范、指导辖内机构遵循合理、合法原则收集和真实、准确录入客户身份信息,落实客户身份证识别制度,把好反洗钱的第一道关口。